Gouvernance, risque et conformité pour le secteur bancaire et financier
Les banques, les services financiers et les assureurs opèrent dans l’un des environnements les plus rigoureusement réglementés et les plus exposés aux risques numériques au monde, avec Epi Wero, le GDPR et EuroPrivacy réputés pour leur position intransigeante en matière de confidentialité des données.
Alors que les canaux numériques, la banque ouverte et les écosystèmes tiers se développent, les modèles traditionnels de gestion de la conformité (GRC) ont du mal à rester à la hauteur. Cela augmente la probabilité d’échecs réglementaires et d’amendes coûteuses.
Confiance accordée par les principales organisations
Aider les organisations à améliorer la qualité, la résilience et la confiance dans la prestation de services sur des infrastructures numériques complexes.
Détecter plus tôt les risques opérationnels, informatiques et liés à des tiers
La manière dont nous assurons la gestion des risques dans le secteur bancaire intègre la gouvernance, les risques et la conformité au même processus que l’ingénierie, les tests et les opérations. Cela contribue à renforcer la gestion des risques dans le secteur des services financiers au fur et à mesure que l’activité évolue.
Les risques sont identifiés dès le début, pendant la conception, la construction et la modification des systèmes, et non lors d’audits ou d’incidents.
Grâce à des tests continus, à la validation de la résistance et à l’assurance de la sécurité, nous générons des preuves partagées et vérifiables qui montrent que les contrôles fonctionnent sur toutes les plateformes, auprès des fournisseurs et pour les services essentiels.
Basé sur des normes audités indépendamment et des services accrédités, notre approche de la qualité totale procure aux conseils d'administration et aux autorités de réglementation la certitude que les risques sont compris, gérés et contrôlés au fur et à mesure que l'entreprise évolue.
AVANTAGES
Comment l’assurance intégrée permet d’obtenir de meilleurs résultats
Lorsque le risque et la conformité dans le secteur bancaire sont intégrés dans la prestation des services, les organisations de services bancaires et financiers bénéficient de nombreux avantages en matière de conformité, de résilience et de confiance réglementaire, notamment :
Connaître les réglementations financières complexes sans ralentir le changement
Demonter la résilience opérationnelle, et non seulement la documenter
Maintenir la résilience, la confiance et la confiance en la conformité alors que les plateformes évoluent
Détecter les risques plus tôt
Réduire les coûts de remédiation et les risques réglementaires
Fournir aux conseils d’administration et aux autorités de régulation une assurance claire et solide
Pourquoi nous
Comment nous transformons la capacité de GRC en résultats commerciaux
Resillion offre des solutions de gestion de la qualité (GRC) en adoptant une approche de qualité totale qui relie la gouvernance, l’ingénierie de la qualité, la cybersécurité et la résilience dans un modèle d’assurance intégré, permettant ainsi d’améliorer les résultats commerciaux tels que :
La gouvernance intégrée à la prestation des services
Ce que cela vous apporte
Nous mettons en œuvre et validons les contrôles de gouvernance au moyen d’environnements d’ingénierie, de tests et opérationnels réels, plutôt que de les documenter à posteriori.
Résultat
La conformité est maintenue au fur et à mesure que les plateformes et les services évoluent, réduisant ainsi les risques liés aux phases finales de développement et aux réglementations.
Assurance réglementaire fondée sur des preuves
Ce que cela vous apporte
Les tests, la validation de la résistance et l’assurance de la sécurité vous fournissent en permanence des preuves vérifiables, favorisant ainsi la conformité réglementaire et les contrôles de supervision.
Résultat
Les régulateurs et les autorités de surveillance disposent d’éléments de preuve clairs et contrôlables, sans interruption ni intervention de dernière minute.
Resilience opérationnelle et assurance cybernétique
Ce que cela vous apporte
Nous alignons la GRC sur les tests de pénétration, les tests de résilience, la préparation aux incidents et la surveillance continue, en répondant à toutes les attentes en matière de résilience opérationnelle conformément à la DORA et au Royaume-Uni.
Résultat
Les services critiques restent résilients malgré les perturbations, et contribuent ainsi à atteindre les objectifs de résilience opérationnelle de DORA et du Royaume-Uni.
Capacité indépendante et accréditée
Ce que cela vous apporte
Notre assurance est garantie par des systèmes de management audités indépendamment (ISO 9001, ISO/IEC 27001) et par des services techniques accrédités, donnant ainsi confiance aux autorités de réglementation et aux conseils d’administration.
Résultat
Les conseils et les autorités de réglementation obtiennent la certitude que les risques sont bien compris, contrôlés et indépendamment évalués.
Pourquoi maintenant ?
Vous hésitez encore ? Voyez ce qui est en jeu
Complexité réglementaire sans supervision claire
Les institutions financières sont confrontées à des obligations qui s’entremêlent entre la résilience, la cybersécurité, la protection des données et la conduite. Les processus de GRC déconnectés rendent plus difficile la tenue d’un contrôle visuel et la production de preuves d’audit fiables rapidement.
La résilience opérationnelle est de plus en plus scrutée
Les régulateurs attendent des entreprises qu’elles prouvent que leurs services essentiels peuvent résister à toute perturbation, que ce soit en cas d’incidents informatiques ou de défaillances de tierces parties. Lorsque la GRC n’intervient pas dans la prestation des services, les lacunes sont souvent détectées trop tard.
Risques liés aux tiers et à l’écosystème
Le open banking, les API, les partenariats avec les fintechs et les prestataires externalisés augmentent la vulnérabilité aux risques liés aux fournisseurs et à l’intégration. Les entreprises ont besoin d’une garantie que les contrôles s’étendent à l’ensemble de l’écosystème, et non seulement aux systèmes internes.
La modernisation avance plus vite que la gouvernance
La transformation des services bancaires, la migration vers le cloud et les services numériques dépassent les modèles de gouvernance traditionnels. La conformité manuelle et rétrospective peut ralentir la mise en œuvre et créer des risques cachés.
Règlementations impactant le secteur bancaire et financier
Nous soutenons les organisations du secteur des services financiers et bancaires (BFSI) grâce à des services d’assurance conformes aux réglementations clés en matière de résilience financière et numérique, notamment :
Loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA)
La Loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) aide les organisations du secteur financier et de services financiers à renforcer leur résistance aux menaces cybernétiques, aux interruptions de service informatiques et aux défaillances des technologies de tiers. Elle fournit un cadre commun pour la gestion des risques, la notification des incidents, les tests de résilience et la supervision des fournisseurs, aidant ainsi les entreprises à réduire les risques opérationnels tout en respectant les réglementations des autorités de régulation dans toute l’UE.
NIS2
La directive NIS2 aide les organisations du secteur des services financiers et de l’investissement à renforcer leur résilience face aux cyberattaques, leur gouvernance et leur réponse aux incidents sur l’ensemble des systèmes et chaînes d’approvisionnement critiques. Elle renforce la responsabilisation au niveau de la direction, améliore les normes de sécurité et permet aux entreprises de démontrer une meilleure gestion des risques opérationnels et informatiques aux yeux des autorités de régulation, des clients et des partenaires.
Europrivacy (Certification GDPR – Article 42)
Europrivacy aide les organisations du secteur des services financiers à démontrer une conformité cohérente et indépendamment vérifiée au RGPD dans des environnements de données complexes. Pour les banques, les assureurs et les entreprises de services financiers qui traitent de grandes quantités de données sensibles concernant les clients et les transactions, cela renforce la confiance, réduit les risques réglementaires et fournit des preuves plus claires de la gouvernance de la confidentialité lors des audits, des évaluations de tiers et des opérations transfrontalières.
