Gestión, riesgo y cumplimiento en banca y finanzas
Los bancos, los servicios financieros y las aseguradoras operan en uno de los entornos más rigurosamente regulados y digitalmente expuestos del mundo, y empresas como Epi Wero, GDPR y EuroPrivacy son conocidas por su postura intransigente en cuanto a la privacidad de los datos.
A medida que los canales digitales, el open banking y los ecosistemas de terceros se expanden, los modelos tradicionales de gestión de riesgos internos (GRC) tienen dificultades para mantenerse al día. Esto aumenta la probabilidad de fallos regulatorios y multas costosas.
Confiado por organizaciones líderes
Ayudar a las organizaciones a mejorar la calidad, la resiliencia y la confianza en la ejecución en entornos digitales complejos.
Identifique los riesgos operativos, cibernéticos y de terceros antes
La forma en que implementamos el GRC en el sector bancario integra la gobernanza, el riesgo y la conformidad en un mismo proceso, al igual que la ingeniería, las pruebas y las operaciones. Esto ayuda a fortalecer la gestión de riesgos en los servicios financieros a medida que el negocio cambia.
Los riesgos se identifican desde el inicio, mientras se diseñan, construyen y modifican los sistemas, y no se descubren durante auditorías o incidentes.
A través de pruebas continuas, validación de la resiliencia y garantía de la seguridad, generamos evidencia compartida y verificable que demuestra que los controles están funcionando en todas las plataformas, proveedores y servicios críticos.
Fundada en estándares auditados de forma independiente y servicios acreditados, nuestra metodología de Calidad Total brinda a los consejos de administración y a los reguladores la confianza de que el riesgo se entiende, gestiona y se puede defender a medida que el negocio evoluciona.
VENTAJAS
Cómo la aseguración integrada proporciona mejores resultados
Cuando el riesgo y la conformidad en el sector bancario se incorporan a la prestación de servicios, las organizaciones de servicios bancarios y financieros obtienen beneficios claros en materia de conformidad, resiliencia y confianza regulatoria, como:
Cumplir con los complejos reglamentos financieros sin ralentizar el cambio
Demuestre resiliencia operativa, no solo documentela
Mantener la resiliencia, la confianza y la confianza en la auditoría a medida que cambian las plataformas
Identificar los riesgos antes
Reducir los costos de remediación y el riesgo regulatorio de la deuda
Ofrecer a las juntas directivas y a los reguladores una garantía clara y defendible
¿POR QUÉ NOSOTROS?
Cómo convertimos la capacidad de GRC en resultados empresariales
Resillion ofrece GRC mediante un enfoque de calidad total que vincula la gobernanza, la ingeniería de calidad, la ciberseguridad y la resiliencia en un único modelo de aseguramiento integrado, lo que conduce a mejores resultados empresariales, como:
La gobernanza integrada en la ejecución
Lo que esto hace por ti
Implementamos y validamos los controles de gobernanza a través de entornos de ingeniería, pruebas y operaciones reales, en lugar de documentarlos después de haberlos implementado.
Resultado
Se mantiene la conformidad a medida que las plataformas y los servicios cambian, reduciendo los riesgos de descubrimiento en fases tardías y los relacionados con la normativa.
Seguridad regulatoria basada en la evidencia
Lo que esto hace por ti
La verificación de la funcionalidad, la validación de la resistencia y la garantía de seguridad proporcionan pruebas verificables de forma continua, lo que facilita la presentación de informes reglamentarios y la revisión supervisora.
Resultado
Los reguladores y supervisores reciben pruebas claras y verificables sin interrupciones ni correcciones de última hora.
Resiliencia operativa y seguridad cibernética
Lo que esto hace por ti
Alinear la GRC con los procesos de pruebas de penetración, pruebas de resiliencia, preparación ante incidentes y monitoreo continuo, para cumplir con todas las expectativas de DORA y la resiliencia operativa del Reino Unido.
Resultado
Los servicios críticos siguen siendo resistentes ante las interrupciones, lo que respalda las expectativas de resiliencia operativa de DORA y el Reino Unido.
Capacidad independiente y acreditada
Lo que esto hace por ti
Nuestra garantía está respaldada por sistemas de gestión auditados de forma independiente (ISO 9001, ISO/IEC 27001) y servicios técnicos acreditados, lo que brinda confianza a los reguladores y juntas directivas.
Resultado
Las juntas directivas y los reguladores obtienen confianza en que los riesgos están comprendidos, controlados y garantizados de forma independiente.
¿POR QUÉ AHORA?
¿Todavía dudas? ¡Mira qué está en juego!
Complexidad regulatoria sin una supervisión clara
Las instituciones financieras enfrentan obligaciones que se superponen en materia de resiliencia, ciberseguridad, protección de datos y conducta. Los procesos de GRC desconectados dificultan mantener la visibilidad y producir pruebas de auditoría fiables de forma rápida.
La resiliencia operativa está siendo objeto de un escrutinio cada vez más intenso
Los reguladores esperan que las empresas demuestren que los servicios esenciales pueden resistir cualquier interrupción, desde incidentes cibernéticos hasta fallas de terceros. Cuando la gestión de la continuidad de las operaciones se ocupa de aspectos distintos de la entrega, a menudo se identifican las deficiencias demasiado tarde.
Riesgos de terceros y del ecosistema
El open banking, las APIs, las asociaciones con fintech y los proveedores externos aumentan la exposición a riesgos relacionados con los proveedores y la integración. Las empresas necesitan garantías de que los controles se aplican a todo el ecosistema, y no solo a los sistemas internos.
La modernización avanza más rápido que la gobernanza
La transformación del core banking, la migración a la nube y los servicios digitales están superando a los modelos de gobernanza tradicionales. La conformidad manual y retrospectiva puede ralentizar la entrega y crear un riesgo oculto de deuda.
Reglamentos que afectan al sector bancario y financiero
Apoyamos a las organizaciones del sector BFSI con servicios de aseguramiento dirigidos por GRC, alineados con las principales regulaciones en materia de resiliencia financiera y digital, entre otras:
Ley de Resiliencia Operacional Digital (DORA)
La Ley de Resiliencia Operacional Digital (DORA) ayuda a las organizaciones del sector financiero a fortalecer su resistencia a las amenazas cibernéticas, las interrupciones informáticas y los fallos de tecnología de terceros. Proporciona un marco común para la gestión de riesgos, la comunicación de incidentes, la prueba de resiliencia y la supervisión de proveedores, ayudando a las empresas a reducir el riesgo operativo al tiempo que cumplen con los requisitos regulatorios en toda la UE.
NIS2
La Directiva NIS2 ayuda a las organizaciones del sector financiero a mejorar la resiliencia ante ciberamenazas, la gobernanza y la respuesta a incidentes en los sistemas y cadenas de suministro más críticos. Reforza la rendición de cuentas a nivel de liderazgo, aumenta los estándares de seguridad y ayuda a las empresas a demostrar una gestión más sólida de los riesgos operativos y cibernéticos ante los reguladores, los clientes y los socios.
Europrivacy (Certificación GDPR – Artículo 42)
Europrivacy ayuda a las organizaciones del sector financiero a demostrar una conformidad consistente y verificada de forma independiente con el RGPD en entornos de datos complejos. Para los bancos, aseguradoras y empresas de servicios financieros que manejan grandes volúmenes de datos sensibles de clientes y transacciones, esto refuerza la confianza, reduce el riesgo regulatorio y proporciona pruebas más claras de la gobernanza de la privacidad durante las auditorías, evaluaciones de terceros y operaciones transfronterizas.
