Governance, Risiko und Compliance für Banken und Finanzdienstleistungen
Banken, Finanzdienstleister und Versicherer operieren in einer der am stärksten regulierten und digital exponierten Umgebungen der Welt; Unternehmen wie Epi Wero, GDPR und EuroPrivacy sind für ihre kompromisslosen Standpunkte bezüglich der Datenschutzbestimmungen bekannt.
Da digitale Kanäle, offenes Banking und Drittsysteme expandieren, haben traditionelle GRC-Modelle Schwierigkeiten, mit der Entwicklung Schritt zu halten. Dies erhöht die Wahrscheinlichkeit von regulatorischen Misserfolgen und kostspieligen Strafen.
Vertraut von führenden Organisationen
Unterstützen von Organisationen dabei, die Qualität, Widerstandsfähigkeit und Zuverlässigkeit ihrer digitalen Infrastrukturen zu verbessern.
Operative, Cyber- und Drittrisiken früher erkennen
Die Art und Weise, wie wir GRC in der Bankenbranche bereitstellen, bringt Governance, Risikomanagement und Compliance in den gleichen Prozess ein wie Engineering, Testen und Betrieb. Dies trägt dazu bei, das Risikomanagement in der Finanzdienstleistungsbranche zu stärken, während sich das Geschäft ändert.
Risiken werden frühzeitig identifiziert, während die Systeme entworfen, gebaut und verändert werden, nicht während Audits oder Vorfälle entdeckt.
Durch kontinuierliche Tests, Validierung der Widerstandsfähigkeit und Sicherheitsgarantien generieren wir gemeinsam überprüfbare Beweise, die zeigen, dass die Kontrollen auf allen Plattformen, bei Lieferanten und bei kritischen Dienstleistungen funktionieren.
Mit unabhängigen geprüften Standards und akkreditierten Dienstleistungen unterstützt unser Total Quality-Ansatz die Aufsichtsbehörden und Regulierungsbehörden darin, zu vertrauen, dass das Risiko im Zuge der Unternehmensentwicklung verstanden, gesteuert und abzuwehren ist.
Vorteile
Wie integrierte Sicherung bessere Ergebnisse liefert
Wenn Risikomanagement und Compliance in der Bankenbranche in die Bereitstellung eingebettet sind, profitieren Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen deutlich von Verbesserungen in den Bereichen Compliance, Resilienz und regulatorischer Vertrauenswürdigkeit, wie z. B.:
Erfahren Sie komplexe Finanzvorschriften kennen, ohne die Veränderung zu bremsen
Demonstrieren Sie betriebliche Widerstandsfähigkeit – nicht nur dokumentieren Sie sie
Wiedererlangen von Resilienz, Vertrauen und Audit-Vertrauen angesichts der Veränderungen bei Plattformen
Risiken früher erkennen
Senken Sie die Kosten für Sanierungsmaßnahmen und die regulatorischen Risiken
Stellen Sie Boards und Aufsichtsbehörden eine klare und nachvollziehbare Sicherheit bereit
WARUM WIR
Wie wir die GRC-Fähigkeit in Geschäftsergebnisse umwandeln
Resillion liefert GRC durch einen Total Quality-Ansatz, der Governance, Qualitätsingenieurwesen, Cybersicherheit und Resilienz zu einem integrierten Assurance-Modell zusammenführt und so zu verbesserten Geschäftsergebnissen wie:
Governance in die Umsetzung eingebettet
Was das für Sie bedeutet
Wir implementieren und validieren Governance-Kontrollen in realen Engineering-, Test- und Betriebsumgebungen, anstatt diese erst nachher zu dokumentieren.
Ergebnis
Die Einhaltung der Vorschriften bleibt erhalten, während Plattformen und Dienstleistungen sich ändern, wodurch die Anzahl spät entdeckter Probleme und regulatorischer Risiken reduziert wird.
Evidence-basierte regulatorische Sicherheit
Was das für Sie bedeutet
Tests, die Überprüfung der Widerstandsfähigkeit und die Sicherheitsgarantien liefern Ihnen kontinuierlich nachprüfbare Beweise, die die regulatorische Berichterstattung und die Überprüfung durch die Aufsichtsbehörde unterstützen.
Ergebnis
Regulierungsbehörden und Aufsichtsbehörden erhalten klare, überprüfbare Beweise ohne Unterbrechungen oder Notwendigkeit von Nachbearbeitungen in letzter Minute.
Operationale Resilienz und Cybersicherheitsgarantie
Was das für Sie bedeutet
Wir integrieren GRC in die Bereiche Penetrationstests, Resilienztests, Vorbereitung auf Vorfälle und kontinuierliche Überwachung und unterstützen damit alle Anforderungen an DORA und die betriebliche Resilienz in Großbritannien.
Ergebnis
Kritische Dienste bleiben trotz der Störungen robust und erfüllen die Erwartungen in Bezug auf die betriebliche Resilienz von DORA und dem Vereinigten Königreich.
Unabhängige, akkreditierte Leistungsfähigkeit
Was das für Sie bedeutet
Unsere Sicherheit wird durch unabhängig geprüfte Managementsysteme (ISO 9001, ISO/IEC 27001) und akkreditierten technischen Dienstleistungen gewährleistet, die den Regulatoren und Aufsichtsräten Vertrauen schenken.
Ergebnis
Die Aufsichtsbehörden und die Regulierungsbehörden gewinnen Vertrauen, dass die Risiken verstanden, kontrolliert und unabhängig sichergestellt sind.
WARUM JETZT?
Stellen Sie sich immer noch Fragen? Sehen Sie, was auf dem Spiel steht
Regulatorische Komplexität ohne klare Überwachung
Finanzinstitute stehen vor überlappenden Verpflichtungen in den Bereichen Resilienz, Cybersicherheit, Datenschutz und Geschäftsführung. Unverbundene GRC-Prozesse erschweren die Aufrechterhaltung der Transparenz und die schnelle Erstellung zuverlässiger Prüfergebnisse.
Operationale Widerstandsfähigkeit steht unter verstärkter Beobachtung
Regulierungsbehörden erwarten, dass Unternehmen nachweisen können, dass kritische Dienste auch unter Störungen wie Cyberangriffen oder Ausfällen von Drittanbietern bestehen können. Wenn die Governance und Risikomanagement-Abteilung außerhalb der Bereitstellung tätig ist, werden oft zu spät Lücken identifiziert.
Risiko aus Drittanbietern und dem Ökosystem
Open Banking, APIs, Fintech-Partnerschaften und externe Anbieter erhöhen die Aussetzung gegenüber Risiken bei Lieferanten und Integrationsproblemen. Unternehmen benötigen die Gewissheit, dass die Kontrollen über das gesamte Ökosystem, nicht nur über die internen Systeme, erstrecken.
Modernisierung schreitet schneller voran als die Governance
Die Transformation des Core-Banking, die Migration in die Cloud und die Bereitstellung digitaler Dienstleistungen übertreffen herkömmliche Governance-Modelle. Manuelle, retrospektive Compliance kann die Umsetzung verlangsamen und verborgene Risiken mit sich bringen.
Verordnungen, die die Bank- und Finanzbranche betreffen
Wir unterstützen BFSI-Organisationen bei der GRC-gestützten Sicherstellung gemäß den wichtigsten Vorschriften für finanzielle und digitale Resilienz, darunter:
Digital Operational Resilience Act (DORA)
Der Digital Operational Resilience Act (DORA) hilft Finanzdienstleistungsunternehmen dabei, ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Cyberbedrohungen, IT-Ausfällen und technologischen Fehlern von Drittanbietern zu stärken. Es bietet ein gemeinsames Rahmenwerk für Risikomanagement, Vorfallberichterstattung, Widerstandsfähigkeitsprüfung und Lieferantenüberwachung und hilft Unternehmen dabei, das operative Risiko zu senken und gleichzeitig die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen in der gesamten EU nachzuweisen.
NIS2
Die NIS2-Richtlinie hilft Finanzdienstleistungsunternehmen dabei, die Cybersicherheit, die Governance und die Reaktion auf Vorfälle in kritischen Systemen und Lieferketten zu verbessern. Sie stärkt die Rechenschaftspflicht auf Führungsebene, erhöht die Sicherheitsstandards und hilft Unternehmen dabei, die regulatorischen Anforderungen, die Kundensicht und die Sicht der Partner auf operative und Cybersicherheitsrisiken besser zu erfüllen.
Europrivacy (GDPR-Zertifizierung – Artikel 42)
Europrivacy hilft Finanzdienstleistungsunternehmen dabei, eine konsistente und unabhängig verifizierte Einhaltung der DSGVO in komplexen Datenumgebungen zu demonstrieren. Für Banken, Versicherer und Finanzdienstleistungsunternehmen, die große Mengen an sensiblen Kundendaten und Transaktionsdaten verarbeiten, stärkt dies das Vertrauen, reduziert regulatorische Risiken und bietet bei Audits, Drittanbieterbewertungen und grenzüberschreitenden Transaktionen klarere Beweise für die Datenschutz-Governance.
